投資とは、収入や利益を生み出すことを期待して、通常はお金などのリソースを割り当てる行為です。投資は経済の重要な部分を形成し、個人の財務とより広い経済状況の両方に影響を与えます。投資とは、単にお金をすぐに稼ぐことではなく、将来の財務収益を期待して資本を蓄えることです。このレッスンでは、投資の基本的な概念、投資が重要である理由、投資家がよく検討する基本的なタイプについて説明します。
投資の本質は、時間の経過とともに価値が上がると信じる資産を購入することです。これらの資産を購入すると、投資の種類に応じて、資産の一部所有者または債権者になります。主な目的は、これらの資産を低価格で購入し、高価格で販売するか、配当や利息を通じて収益を得ることです。
投資が不可欠である主な理由はいくつかあります。
投資にはさまざまな種類があり、それぞれに独自のリスクレベルと潜在的なリターンがあります。最も一般的な種類は次のとおりです。
投資の種類ごとにリスクとリターンが異なり、リスク許容度、投資スケジュール、財務目標に基づいて投資家の選択に影響を与えます。
リスクとリターンは投資の 2 つの基本的な側面です。一般的に、投資に伴うリスクのレベルと潜在的なリターンの間には直接的な関係があります。
\( \textrm{より高いリスク} \leftrightarrow \textrm{より高い潜在的リターン} \)この関係は、リスク許容度と財務目標に応じて投資ポートフォリオのバランスをとる方法を理解するために不可欠です。
例:株式は一般的に債券よりもリスクが高いと考えられていますが、潜在的に高いリターンを提供します。逆に、債券は株式に比べてリスクは低いと考えられていますが、潜在的に低いリターンを提供します。
投資における最も強力な概念の 1 つは複利です。複利では、元の投資だけでなく累積した利息に対しても利息が得られます。複利の計算式は次のとおりです。
\( A = P(1 + \frac{r}{n})^{nt} \)どこ：
複利の力は、たとえ少額でも早期に投資すれば時間の経過とともに大幅に増加する可能性があることを意味し、早期に投資を始めることの重要性を示しています。
分散投資とは、さまざまな資産に投資することでポートフォリオのリスクを軽減する戦略です。1 つの投資で損失が発生した場合、他の投資でその損失を補うという考え方です。この概念は、「すべての卵を 1 つのバスケットに入れるな」という格言で簡単に説明されることがよくあります。
投資家は、さまざまな種類の資産、セクター、地理的地域に投資を分散することで、個々の投資に関連するリスクを軽減できます。
投資は、経済の健全性と経済的繁栄の基本的な要素です。投資の種類、リスクとリターンの関係、複利の力、分散投資の重要性など、投資の基本を理解することで、個人は時間をかけて資産を増やす方法について十分な情報に基づいた決定を下すことができます。投資は最初は困難に思えるかもしれませんが、忍耐と学ぶ意欲があれば、誰でも成功する投資家になれます。
